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안녕하세요.
배당의 마법사 말꾸아빠 입니다.
2024년 서학개미에게 가장 인기가 많았던 미국 월배당 ETF는 무엇일까요?
바로 슈와브 US 디비던드 에쿼티 ETF,
즉 SCHD ETF 인데요.
이번 글에서는 SCHD ETF의 역사, 자본 규모, 구성 종목, 2024년 배당금과 평균 배당률, 그리고 투자 전략에 대해 심층적으로 살펴보겠습니다.
SCHD ETF의 역사
SCHD ETF(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는
2011년 10월 20일 찰스 슈왑(Charles Schwab)에서 출시되었습니다.
이 ETF는 미국 주식 시장에서
안정적인 배당을 지급하는 대형주에 집중 투자하여,
배당 수익과 주식 가치 상승을 동시에 추구합니다.
SCHD는 초기 출시 이후 꾸준히 인기를 얻으며,
장기 투자자들에게 매력적인 옵션으로 자리 잡았습니다. 특히, 배당 성장률이 높은 기업에 초점을 맞춘다는 점에서
은퇴 자금 관리나 안정적 수익을 원하는 투자자들에게
적합합니다.
자본 규모
SCHD ETF는 2024년 기준으로
약 500억 달러 이상의 자산을 운용하고 있습니다.
이는 글로벌 ETF 시장에서 상위권에 속하는 수준으로, 꾸준한 자본 유입과 높은 유동성을 자랑합니다.
SCHD의 높은 자산 규모는 투자자 신뢰를 반영하며, ETF의 거래가 활발하게 이루어진다는 점에서 투자자들에게 안정성을 제공합니다.
SCHD ETF 구성종목
SCHD ETF는
Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종합니다.
이 지수는 재무 건전성이 우수하고
배당 수익률이 높은 100개의 미국 대형주로 구성됩니다.
2024년 기준 상위 10대 종목은 다음과 같습니다:
이 종목들은 배당률이 높고,
배당 성장률이 안정적이며,
장기적인 재무 건전성이 우수한 기업들입니다.
SCHD ETF 월 배당금(2024년)
SCHD ETF는 분기 배당을 지급하는데요.
2024년 각 분기의 배당금은 다음과 같습니다
1분기: $0.53
2분기: $0.56
3분기: $0.58
4분기: $0.60 (예상)
이로써 2024년 연간 총 배당금은 약 $2.27 될 것 같고,
이는 전년 대비 약 5% 증가한 수치로,
배당 성장률이 지속적으로 상승하고 있음을 보여줍니다.
2024년 SCHD ETF의 평균 배당 수익률은
약 3.7% 로 예상됩니다.
이는 미국 국채 금리가 상승한 상황에서도
비교적 매력적인 수익률입니다.
SCHD의 배당률은 단순히 높은 수익률을 제공하는
것뿐만 아니라, 꾸준한 배당 성장률 덕분에
장기적으로 안정적입니다.
SCHD ETF의 매력 포인트
SCHD ETF의 비용 비율은 단 0.06%로
다른 배당 ETF 대비 매우 낮은 수준입니다.
배당 성장률과 재무 건전성을 기반으로 구성되어
은퇴 후 수익이나 안정적인 현금 흐름을 원하는
투자자에게 이상적입니다.
SCHD의 높은 자본 규모와 거래량 덕분에
매매가 용이하며, 슬리피지 위험이 낮습니다.
SCHD ETF의 단점
(1) 경기 민감성 주식이 많다.
SCHD ETF는 주로 대형 배당주에 투자하지만,
그 종목들의 상당수가 경기 변동에 민감한
경기 민감형 섹터에 속해 있습니다.
경기 침체 시 기업들의 수익성이 악화되면서
배당금의 변동이 있거나 지급 중단될 수 있습니다.
(2) 성장주가 부족합니다.
SCHD ETF는 주로 배당을 지급하는
대형 가치주에 초점을 맞춥니다.
배당을 지급하지 않고 재투자에 집중하는
고성장주(예: 기술주)에는 거의 투자하지 않습니다.
따라서 애플(AAPL), 아마존(AMZN), 테슬라(TSLA)와
같은 고성장 기술주가 포함되지 않습니다.
기술주 강세장이 지속되면
SCHD의 상대적인 성과가 낮아질 가능성이 있습니다.
(3)특정 기준에 의한 종목 제한이 있습니다.
SCHD는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를
추종하는데, 이 지수는 특정 기준(배당 성장률,
지급 비율 등)에 따라 종목을 선정합니다.
이로 인해 잠재적으로 수익률이 높을 수 있는
소형주나 배당 성장이 초기 단계인 기업은 제외됩니다.
상대적으로 안정적이지만,
수익률 면에서는 높은 성장 가능성을 놓칠 수 있습니다.
(4) 단기 투자에는 부적합
SCHD는 장기적인 배당 성장과 안정적 수익을 목표로
설계되었습니다.
배당 수익을 꾸준히 누리기 위해서는
장기 투자 전략이 필수적입니다.
단기적인 시장 변동성이 클 경우,
배당 외의 자본 이익은 제한적일 수 있습니다.
